Eingebettete Kreditvergabe: Qonto startet Firmenkredit-Angebot

Neue Plattform für Firmenkredite

Die digitale Business-Bank Qonto gibt den Start einer neuen Finanzierungsplattform bekannt. Die Plattform soll Qonto-Kunden im deutschen Markt dabei unterstützen, mit passenden Finanzierungsangeboten in das Wachstum ihrer Unternehmen zu investieren. In Zukunft erhalten Qonto-Kunden deshalb einen nahtlosen Zugang zu Angeboten verschiedener Partner, deren Finanzierungsprodukte direkt über die Qonto Plattform zugänglich sind.

Zum Start der Plattform holt Qonto mit Banxware, Defacto und Silvr die ersten starken Partner an Bord. Diese Erweiterung des Qonto Angebots zahlt auf das Ziel von Qonto ein, als All-in-One Lösung alle finanziellen Bedürfnisse deutscher KMU abzudecken.

Partner für Unternehmensfinanzierungen

„Unsere Mission bei Qonto ist es, kleine und mittlere Unternehmen dabei zu unterstützen, schnell, aber auch gesund zu wachsen”, sagt Lukas Zörner, VP Germany von Qonto. „Der Start unserer Finanzierungsplattform ermöglicht es uns, unseren Kunden zukünftig Finanzierungsprodukte anzubieten, die auf ihre jeweiligen finanziellen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Wir freuen uns sehr, mit Banxware, Defacto und Silvr erste starke Partner an Bord zu haben.”

Ab sofort erhalten Qonto Kunden maßgeschneiderte Finanzierungsangebote, die speziell auf die Bedürfnisse von KMU abgestimmt sind – einfach, sicher und direkt über die Qonto Plattform. Zudem plant Qonto, seine Finanzierungsplattform in Zukunft weiter auszubauen.

„Je nach Unternehmen, Branche und Wachstumsphase unterscheidet sich der Finanzierungsbedarf von KMU deutlich,” so Zörner. „Deshalb kooperieren wir bereits zum Start unserer Plattform mit Partnern, deren Angebote sich sehr gut ergänzen.” Die über Qonto erhältlichen Finanzierungsangebote sind flexibel hinsichtlich der Finanzierungshöhe und Rückzahlungsfrist.

Banxware:

• Art der Finanzierung: Kurzfristige und umsatzbasierte Finanzierung
• Finanzierungshöhe: 1.000 bis 250.000 Euro
• Rückzahlungsfrist: 3 bis 12 Monate
• Zinssätze: Einmalige feste Gebühr der Kreditsumme von 3 % bis 13 %, abhängig von der Laufzeit

Defacto:

• Art der Finanzierung: Kurzfristige Finanzierung
• Finanzierungshöhe: 500 bis 1 Mio. Euro
• Rückzahlungsfrist: 1 bis 4 Monate
• Zinssatz: 0.05 % Tageszinssatz

Silvr:

• Art der Finanzierung: Umsatzbasierte Finanzierung
• Finanzierungshöhe: 10.000 bis 20 Mio. Euro
• Rückzahlungsfrist: 1 bis 12 Monate
• Zinssätze: Feste Gebühr von 1 % bis 12 % des finanzierten Betrags

Schnelle, unbürokratische Kreditvergabe

Mit Zustimmung der Kunden erhalten die Partner eine sichere Zugangsberechtigung zu den kreditrelevanten Kontodaten der Qonto Kunden, um ein nahtloses Finanzierungsangebot zu gewährleisten und Finanzierungsanträge direkt bearbeiten zu können. Sobald ein Antrag durch den Partner genehmigt ist, wird die Finanzierung dem Qonto Konto gutgeschrieben. Kunden von Qonto erhalten somit nicht nur Zugang zu Finanzierungsangeboten, um weiter wachsen zu können – sondern gewinnen durch einen nahtlosen Prozess ohne bürokratische Hürden auch viel Zeit.

Miriam Wohlfarth, Founder und Co-CEO Banxware: „Kleine und mittelgroße Unternehmen repräsentieren 99,95 % der Unternehmen in Deutschland und stehen für 60 % der Umsätze (Roland Berger, 2021). Durch unsere Partnerschaft mit Qonto eröffnen wir diesen Unternehmen völlig neue Möglichkeiten für nahtlose Finanzdienstleistungen. Gemeinsam definieren wir die Wachstumsmöglichkeiten moderner Unternehmen neu: In den USA erzielen Shops mit Unternehmensfinanzierung im Durchschnitt sogar 36 % höhere Umsätze (Shopify Capital, 2023). Genau das wollen wir auch erreichen! Die Zusammenarbeit ist ein Zeichen unserer gebündelten Innovationskraft und wir freuen uns darauf, Finanzierungslösungen neu zu denken.”